Условия использования

1. О сервисе. AML Coins.Black («Сервис», «мы») - это онлайн-инструмент от Coins.Black, позволяющий Клиенту запросить проверку блокчейн-адреса или конкретной ончейн-транзакции на AML-риски (противодействие отмыванию денег). Оценка риска выполняется сторонним провайдером риск-скоринга («Провайдер») и не проводится нами напрямую.

2. Природа результатов. Уровень риска, риск-скор и связанные данные (экспозиция, категории сущностей, риски по транзакциям), показываемые Сервисом, формируются автоматически системами Провайдера на основе данных блокчейна и собственной методологии риск-скоринга Провайдера. Мы не контролируем, не проверяем и не гарантируем точность, полноту или актуальность этих данных. Результат «низкий риск» не является подтверждением легитимности средств, а результат «высокий риск» не является доказательством незаконной деятельности. Сервис предоставляется исключительно в информационных целях и не является юридической, финансовой, налоговой или комплаенс-консультацией. Любое решение, принятое на основе результата проверки (включая принятие или отклонение транзакции, онбординг контрагента или сообщение в компетентные органы), остаётся исключительно на ответственности Клиента.

3. Баланс и оплата. 3.1. Использование Сервиса требует предоплаченного баланса в USD. 3.2. Баланс пополняется через поддерживаемого платёжного провайдера, который принимает ряд криптовалют и конвертирует полученную сумму во внутренний баланс Сервиса, номинированный в USD. 3.3. Минимальная сумма пополнения - $1. 3.4. Цена одной проверки устанавливается администрацией Сервиса и может отличаться в зависимости от сети и типа проверки (проверка адреса или проверка транзакции); текущая цена показывается перед отправкой проверки. 3.5. Стоимость проверки списывается с баланса в момент создания проверки. 3.6. Если проверку не удалось создать из-за технического сбоя на нашей стороне или на стороне Провайдера, списанная сумма автоматически возвращается на баланс. 3.7. После успешного создания проверки и получения результата плата не возвращается, в том числе в случаях, когда Клиент не согласен с результатом оценки риска или недоволен им - плата покрывает выполнение самой проверки, а не конкретный результат.

4. Аккаунт и доступ. 4.1. Сервис использует ту же систему аккаунтов/аутентификации, что и coins.black; используя Сервис, вы также остаётесь субъектом общих Условий использования coins.black и Политики AML/KYC, где применимо. 4.2. Вы несёте ответственность за безопасность доступа к своему аккаунту и за всю активность, совершённую через него.

5. Допустимое использование. 5.1. Сервис не должен использоваться для обхода, зондирования или реверс-инжиниринга методологии риск-скоринга Провайдера с целью структурирования транзакций для уклонения от обнаружения. 5.2. Автоматизированные массовые запросы сверх обычного индивидуального использования, а также использование, ухудшающее работу Сервиса или API стороннего провайдера, запрещены и могут повлечь приостановку доступа без возврата остатка баланса.

6. Данные, отправляемые для проверок. Блокчейн-адреса и хэши транзакций, которые вы отправляете, по своей природе являются публичными ончейн-данными. Отправка адреса или хэша транзакции в Сервис сама по себе не раскрывает никакой приватной информации сверх того, что уже видно в соответствующем публичном блокчейне. Подробности о том, что мы храним и как долго, см. в нашей Политике конфиденциальности, а ограничения самой оценки риска - в Дисклеймере о риске.

7. Возможность поделиться результатом. Завершённый результат проверки можно сделать доступным по публичной ссылке и/или скачать в виде PDF. Любой, у кого есть ссылка, может увидеть этот конкретный результат; не делитесь ссылкой на результат, если не хотите, чтобы её содержимое (включая проверенный адрес/транзакцию и данные о риске) было видно третьим лицам.

8. Ограничение ответственности. В максимально допустимой применимым правом степени Сервис и его оператор не несут ответственности за какие-либо прямые или косвенные убытки, включая финансовые потери, возникшие в результате использования результата проверки, недоступности Сервиса или API Провайдера, а также задержек зачисления баланса из-за состояния сети блокчейна или времени обработки платёжным провайдером.

9. Изменения. Мы можем в любое время обновлять настоящие Условия, список поддерживаемых сетей и цены; существенные изменения будут отражены на этой странице с обновлённой датой.

10. Контакты. Вопросы об этих Условиях: info@coins.black или Telegram @coinsblack.