Дисклеймер о риске

Эта страница простыми словами объясняет, что результат AML-проверки в этом Сервисе означает, а что - нет. Она дополняет, но не заменяет наши Условия использования.

1. Риск-скор - это автоматическая оценка стороннего провайдера, а не приговор. Результаты формируются движком KYT (Know-Your-Transaction) нашего провайдера риск-скоринга, который анализирует публичные данные блокчейна на основе собственной базы известных сущностей (биржи, санкционные адреса, миксеры, даркнет-площадки, скам и похожие категории) и эвристической кластеризации. Это вероятностная автоматическая оценка - не юридическое заключение, не проверка по санкционному списку, выполненная государственным органом, и не замена суждения лицензированного комплаенс-специалиста.

2. Показываемые уровни риска. Результаты используют стандартную шкалу провайдера: none (отсутствует), low (низкий), medium (средний), high (высокий), severe (критический), или undefined (не определён - когда по сети/активу мало данных). «Не определён» не означает «безопасно» - это значит, что исходных данных было недостаточно для уверенной оценки, и к такому результату стоит относиться с той же осторожностью, что и к неизвестному риску.

3. Покрытие данных отличается по сетям. Не по каждой блокчейн-сети и токену доступна одинаковая глубина данных - одни сети поддерживают полный анализ экспозиции транзакций и контрагентов, другие - только более ограниченные проверки. Сервис сейчас предлагает только те сети, которые действительно поддерживает наш провайдер; но даже в этом случае результат «none»/«low» отражает отсутствие обнаруженного риска в текущих данных провайдера, а не математическую гарантию, что у средств нет проблемной истории.

4. Возможны как ложноотрицательные, так и ложноположительные результаты. Новые адреса, адреса с очень небольшой историей транзакций и средства, которые были намеренно запутаны, могут получить более низкую оценку, чем их реальный риск. И наоборот, адрес может показать повышенный риск из-за небольшой косвенной исторической связи (например, однажды получив крошечную сумму «дуста» от помеченной сущности), которая не имеет отношения к легитимности текущей транзакции. Всегда изучайте детализацию риска (тип риска, близость - прямая или косвенная, и долю суммы), а не полагайтесь только на итоговый уровень риска.

5. Это не инвестиционная, юридическая или налоговая консультация. Ничто в результате проверки не должно восприниматься как рекомендация вступать в транзакцию, отклонять или отменять её, а также как совет по обязательствам регуляторной отчётности, применимым к вам в вашей юрисдикции. Если результат влияет на реальное решение с юридическими или финансовыми последствиями, проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом.

6. Наша роль. Мы обеспечиваем интерфейс, биллинг и работу с аккаунтами вокруг API нашего провайдера; мы самостоятельно не проверяем, не аудируем и не переопределяем оценки риска провайдера. Вопросы о самой методологии скоринга в конечном счёте регулируются документацией этого провайдера.